Kennenlerngespräch und die IST-Analyse
Das Kennenlerngespräch und die IST-Analyse sind der erste Schritt einer ganzheitlichen Finanzberatung. Sie helfen, einen klaren Überblick über die aktuelle finanzielle Situation zu gewinnen und eine solide Grundlage für die weitere Planung zu schaffen. Im Detail läuft dieser Prozess folgendermaßen ab.
1. Wo stehen Sie? (Aktuelle Situation)
In diesem Schritt geht es darum, eine umfassende Bestandsaufnahme Ihrer finanziellen Lage zu machen. Hierbei werden Vermögenswerte, Einkommen, bestehende Investitionen sowie finanzielle Verpflichtungen untersucht.
Dies bildet die Basis, um zu verstehen, wo Sie finanziell aktuell stehen und welche Ressourcen zur Verfügung stehen.
2. Was wollen Sie? (Ziele definieren)
In einem gemeinsamen Gespräch werden Ihre finanziellen Ziele und Vorstellungen für die Zukunft besprochen. Diese können sowohl kurz- als auch langfristig sein, etwa:
- Kurzfristige Ziele: Liquiditätssicherung oder Schuldenabbau
- Mittelfristige Ziele: Vermögensaufbau, Hauskauf, Bildungsausgaben
- Langfristige Ziele: Altersvorsorge, Kapitalabsicherung, Erbschaftsplanung
3. Analyse bestehender Depots und Verträge
Hier werden alle bestehenden Depots, Verträge und Finanzprodukte wie Versicherungen und Investmentfonds genau unter die Lupe genommen. Dabei wird geprüft, ob diese optimal zu Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft passen und ob sie zukunftsfähig sind. Eventuelle Optimierungspotenziale werden aufgezeigt, wie z.B. eine bessere Diversifikation, niedrigere Gebühren oder effizientere Renditen.
Diese IST-Analyse hilft, ein klares Bild von Ihrer finanziellen Ausgangssituation zu bekommen, bevor Strategien für die Zukunft entwickelt werden.
Anlagestrategien
Auf Basis der IST-Analyse Ihrer aktuellen Situation entwickeln wir individuelle Anlagestrategien, die optimal auf Ihre finanziellen Ziele abgestimmt sind. Hierbei stellen wir Ihnen verschiedene Ansätze vor.
Portfoliostrategien
Wir helfen Ihnen, ein ausgewogenes Portfolio zu erstellen, das sowohl Sicherheit als auch Renditechancen bietet, unter Berücksichtigung Ihrer Risikobereitschaft.
Wissenschaftliches Investieren
Wir helfen Ihnen, ein ausgewogenes Portfolio zu erstellen, das sowohl Sicherheit als auch Renditechancen bietet, unter Berücksichtigung Ihrer Risikobereitschaft.
Value-Investing
Diese Strategie zielt darauf ab, unterbewertete Unternehmen mit soliden Fundamentaldaten zu identifizieren und langfristig von deren Wertsteigerung zu profitieren.
Dividendenstrategien
Wir fokussieren uns auf Unternehmen, die stabile und hohe Dividenden ausschütten, um Ihnen einen kontinuierlichen Einkommensstrom zu sichern.
Branchen- & Länderinvestments
Durch gezielte Investitionen in vielversprechende Branchen oder Regionen können Sie von spezifischen Wachstumspotenzialen profitieren.
Zusätzlich zu den klassischen Anlagestrategien präsentieren wir Ihnen auch die Möglichkeiten alternativer Anlageformen, um Ihr Portfolio weiter zu diversifizieren und potenzielle Renditechancen zu erhöhen. Dazu zählen unter anderem:
Immobilieninvestitionen
Direkte oder indirekte Investitionen in Immobilien bieten stabile Wertsteigerungen und langfristige Sicherheit.
Private Equity und Venture Capital:
Investitionen in nicht börsennotierte Unternehmen ermöglichen es Ihnen, von innovativen Wachstumsunternehmen und Start-ups zu profitieren.
Anleihen und festverzinsliche Wertpapiere
Diese bieten eine verlässliche Ertragsquelle mit geringerem Risiko und fester Verzinsung.
Rohstoffe und Edelmetalle:
Investitionen in Gold, Silber oder andere Rohstoffe schützen Ihr Vermögen vor Inflation und Marktschwankungen.
Nachhaltige Investments
Investitionen in nachhaltige und sozial verantwortliche Unternehmen bieten langfristiges Wachstum und erfüllen ökologische und ethische Kriterien.
Mit diesen zusätzlichen Anlageformen eröffnen wir Ihnen weitere Möglichkeiten, Ihr Vermögen zu sichern und zu vermehren.
Steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten
Der dritte wichtige Bestandteil unserer Beratung umfasst steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten innerhalb Ihres Depots. Hierbei zeigen wir Ihnen, wie Sie steuerliche Aspekte optimal nutzen können, um Ihre Rendite zu maximieren.
Abgeltungsteuer auf Gewinne, Dividenden und Zinsen
Wir beraten Sie, wie Sie Ihre Steuerlast auf Kapitalerträge wie Veräußerungsgewinne, Dividenden und Zinsen effizient managen und welche Optimierungsstrategien es gibt.
Schenken und Erben
Wir unterstützen Sie bei der steuerlich vorteilhaften Planung von Vermögensübertragungen, sei es durch Schenkungen zu Lebzeiten oder im Rahmen der Nachlassplanung, um Erbschaftssteuern zu minimieren.
Mit diesen Maßnahmen sorgen wir dafür, dass Sie die steuerlichen Vorteile voll ausschöpfen und Ihre Vermögensstruktur optimal gestalten.
Depoterstellung und Investmentumsetzung
Depoterstellung, Investmentumsetzung
Basierend auf der gemeinsam entwickelten Strategie eröffnen wir ein maßgeschneidertes Depot für Sie und setzen die ausgewählten Anlageprodukte effizient und kostengünstig um. Dabei achten wir besonders auf Transparenz und eine gebührenschonende Abwicklung, damit Sie das Beste aus Ihren Investments herausholen.
Aktive Betreuung Ihrer Depots und Anlagen
Unsere Arbeit endet nicht mit der Umsetzung. Wir überwachen Ihre Anlage fortlaufend, passen sie flexibel an Marktveränderungen sowie an Ihre sich verändernden Ziele an. Mit regelmäßigen Performance-Checks und umfassenden Berichten gewährleisten wir volle Transparenz, damit Sie Chancen rechtzeitig nutzen und Ihre Investments optimal performen.
Machen Sie den ersten Schritt, wir sind für Sie da!
Sie möchten mehr über uns erfahren oder direkt mit uns zusammenarbeiten? Dann vereinbaren Sie einfach ein unverbindliches Erstgespräch.
